एस्टेट प्लानिंग चेकलिस्‍ट

2.    अपने लक्ष्य और उद्देश्य निर्धारित करें

• • अपनी भावी परिकल्पना के बारे में सोचें. आप अपनी परिसंपत्तियाँ (अभी या मृत्‍यु के बाद) किसके नाम और किस उद्देश्य से देना चाहते हैं? विचार करें:

               o अपनी धन-संपदा भावी पीढ़ियों तक आप कैसे पहुँचाना चाहते हैं.
               o बच्चों या पोते-पोतियों की शिक्षा के भुगतान के लिए.
               o अन्य परिवार, दोस्तों और साझेदारों को उपहार स्वरूप.
               o आपकी स्वास्थ्य सेवा सम्बन्धी ज़रूरतें कैसे पूरी होंगी.
               o लोकोपकारी या परोपकारी दान सम्बन्धी विकल्प.

• अपनी विरासत निर्धारित करें. आप जिन लोगों के लिए जो भी छोड़ना चाहते हैं उनके लिए परिवार और क़रीबी दोस्तों को आपकी विरासत के बारे में सोचने के काम से जोड़ें. विचार करें:

               o आपकी परिसंपत्तियाँ किसे मिलनी चाहिए और आपके गुज़रने के बाद उन्हें क्या करना चाहिए?
               o परिवार बनाम दोस्तों बनाम परोपकारी संगठनों को कितना दिया जाएगा?
               o क्या कोई ऐसा "विशेष ध्येय" है जिसे आप अपने जीवन काल में ही संपन्न होते देखना चाहेंगे?
               o आप किस लोकोपकारी या परोपकारी दान विकल्पों में अपना सहयोग देना चाहते हैं?

• मुख्य भूमिकाएँ चुनें योजना अमल में लाने में आपकी मदद करने वाले लोगों को चुनें:

              o आपका व्यक्तिगत प्रतिनिधि/निष्पादक.
               o ट्रस्टी.
               o आपके बच्चों का अभिभावक
               o क़ानूनी प्रतिनिधि.

3.    अपनी योजना निर्धारित करेंं

• मुख्य संपर्क सूची तैयार करें. आपकी मृत्‍यु होने पर किसे बुलाना चाहिए? आपके परिवार के सदस्य, वकील या जिगरी दोस्त? अपनी मुख्य संपर्क सूची एक लिफ़ाफ़े में रखें या उसे दोस्त को दें.
• दस्तावेज़ तैयार, इस्तेमाल और स्टोर करें. उचित रूप से अपडेट किए गए दस्तावेज़ (जैसे, अंतिम पॉवर ऑफ़ अटॉर्नी) को सुव्यवस्थित करके रखें जिससे दूसरे लोगों को, आपके मानसिक या शारीरिक रूप से असमर्थ होने पर आपकी ओर से वित्तीय संपत्ति और चिकित्सा सम्बन्धी निर्णय लेने में सहायक क़ानूनी अधिकार मिल सके. आप चाहें तो ऑनलाइन वर्चुअल सेफ़ में अपने मुख्य दस्तावेज़ों की बैकअप कॉपी सहेज कर रख सकते हैं.
• अपने संपदा नियोजन को क्रियान्वित करें. सुनिश्चित करें कि संपत्तियाँ और अन्य दस्तावेज़, आपके संपदा नियोजन के अनुरूप हों, जिसके लिए कुछ परिसंपत्तियों के क़ानूनी स्वामित्व या लाभार्थी के नामों में फेरबदल करना पड़ सकता है.
• डिजिटल एसेट सूची तैयार करें. सभी ऑनलाइन खातों के यूज़रनेम, खाता संख्या और पासवर्ड रिकॉर्ड करें; उन्हें बेहद सुरक्षित स्थान पर रखें और नियमित रूप से अपडेट करते रहें.
• अपनी योजना प्रत्‍येक 3-5 वर्ष में अपडेट करें. अपने संपदा नियोजन की नियमित रूप से समीक्षा करें और जीवन में शादी, तलाक़, जन्म और गोद लेना, परिवार के सदस्य की मृत्‍यु जैसी कोई बड़ी घटना घटने या आपकी वित्तीय स्थिति में परिवर्तन के बाद इसे अपडेट करें, जिसमें जैसे बड़ी संपत्तियों की खरीदारी, कोई बड़ी वित्तीय घटना या कर्ज चुकता होना शामिल हैं.

आज ही शुरू करें

मुख्य विषयों पर ध्यान देना ज़रूरी है, जिनमें सेवानिवृत्ति और संपदा नियोजन रणनीतियाँ भी शामिल हैं, जिनकी मदद से आपको जोखिम प्रबंधन और अपने प्रियजनों के लिए अपनी धन-संपदा सुरक्षित करने में मदद मिल सकती है. देखने में उपर्युक्‍त सूची लम्बी लग सकती है लेकिन कुछ शुरुआती क़दम उठाएँ – आप राहत महसूस करेंगे कि आपने यह काम कर दिया है.