Checklist voor nalatenschapsplan
Organiseer, leg uw doelen vast en breng een succesvol plan in de praktijk.
U hebt hard gewerkt voor alles wat u hebt opgebouwd. Leer nu hoe u dankzij een zorgvuldig nalatenschapsplan dit zeker kunt stellen, ter geruststelling voor u en voor degenen die van u afhankelijk zijn. Uw nalatenschapsplan is een belangrijk onderdeel van uw financiële planning. Zo blijft u in controle, want het staat duidelijk op papier hoe u uw bezittingen na uw overlijden wilt verdelen en wat uw wensen zijn ten aanzien van uw familieleden en goede doelen.
Om u op weg te helpen, hebben we een checklist voor een nalatenschapsplan gemaakt zodat u alles op een rijtje krijgt, uw doelen kunt vastleggen en een geslaagd nalatenschapsplan achterlaat. Let op: de specifieke noodzakelijke documenten en het wettelijke kader kunnen per land verschillen; de checklist hieronder is bedoeld als algemene leidraad en het is een goed idee juridisch of fiscaal advies van een professional te overwegen.
1. Alles op een rijtje
Verzamel uw documenten
- Orden uw bankafschriften en financiële afschriften van spaar-, effecten- en pensioenplanrekeningen, etc. Verzamel ook informatie over uw begunstigden, eigendomsbewijzen en verzekeringspolissen.
- Benoem ook eventuele bestaande documenten over uw nalatenschapsplan zoals uw testament, trust, volmacht, donorcodicil, wilsverklaring en intentieverklaring (win professioneel advies in als u hulp nodig hebt om de juiste documenten op te stellen).
Vermeld eigendommen en verplichtingen
- Catalogiseer al uw eigendommen en de locatie en waarde ervan.
- Zet al uw verplichtingen op een rijtje (waaronder persoonlijke leningen).
- Leg eigenaarschap/bezittingen vast.
- Ga na wie als uw begunstigden zijn aangewezen.
- Noteer uw belangrijke persoonlijke spullen zoals sieraden, kunst of andere waardevolle objecten en geef een schatting op van de waarde ervan.
Bewaar de originele documenten op een veilige plek
- Kies een vuurvaste en waterdichte plek zoals een bankkluis.
- Laat uw familie weten waar uw documenten liggen en hoe ze erbij komen.
Tip
Het is een hoop informatie, dus we hebben deze over 3 secties verdeeld. Het kan weken of maanden kosten om een nalatenschapsplan op te stellen, dus denk vooral niet dat u het allemaal in één keer af moet krijgen.
2. Bepaal wat uw doelen zijn
- Denk na over uw visie. Aan wie wilt u uw eigendommen nalaten (nu of bij overlijden), en met welk doel? Overweeg:
o Hoe u uw vermogen aan generaties na u wilt nalaten.
o Voor de studie van uw kinderen of kleinkinderen te betalen.
o Als geschenk aan andere familieleden, vrienden en partners.
o Of en hoe u voldoende zorg zult krijgen.
o Als gift aan filantropische organisaties of goede doelen.
- Definieer uw nalatenschap. Betrek uw familie en goede vrienden erbij en denk samen na over uw nalatenschap en wat u aan uw dierbaren wilt doorgeven. Overweeg:
o Wie zou uw eigendommen moeten ontvangen en wat zou ermee moeten gebeuren na uw overlijden?
o Hoeveel moet er aan familie, vrienden of goede doelen worden gegeven?
o Wilt u een speciaal goed doel oprichten dat na uw overlijden blijft bestaan?
o Welke filantropische organisaties of goede doelen wilt u steunen?
- Kies de mensen voor belangrijke rollen. Kies de mensen die u zullen helpen om uw plan uit te voeren:
o Uw persoonlijke vertegenwoordiger/executeur.
o Bewindvoerder.
o De voogd voor uw kinderen.
o Wettelijke vertegenwoordiger.
3. Stel uw plan op
- Zet belangrijke contactpersonen op een lijst. Wie moet er geïnformeerd worden over uw overlijden? Uw familieleden, advocaat, beste vrienden? Bewaar uw lijst met belangrijke contactpersonen in een envelop of geef deze aan een vriend.
- Documenten opstellen, uitvoeren en bewaren. Verzamel geactualiseerde documenten (bijv. permanente volmachten) die anderen wettelijke bevoegdheid kunnen geven om financiële eigendommen en medische besluiten namens u te helpen beheren als u daar mentaal of fysiek niet toe in staat bent. Misschien kunt u een back-upbestand van belangrijke documenten maken en deze in een online virtuele kluis opslaan.
- Voer uw nalatenschapsplan uit. Zorg dat uw eigendommen en andere documenten afgestemd zijn op uw nalatenschapsplan. Misschien is het nodig het juridische eigenaarschap van bepaalde eigendommen te veranderen of begunstigden aan te passen.
- Creëer een lijst van digitale eigendommen. Noteer rekeningnummers, gebruikersnamen en wachtwoorden van al uw online accounts; bewaar ze op een zeer veilige plek en zorg dat ze actueel blijven.
- Loop elke 3 tot 5 jaar uw plan na. Loop uw nalatenschapsplan regelmatig na en pas het aan na belangrijke levensgebeurtenissen zoals een huwelijk, scheiding, geboorte/adoptie, een overlijden in de familie of een verandering in uw financiële situatie waaronder aankopen of grote eigendommen, belangrijke financiële gebeurtenissen of als er schulden zijn afgelost.
Ga vandaag nog aan de slag
Het is belangrijk om op belangrijke onderwerpen te focussen, zoals een strategie voor uw pensioen en een nalatenschapsplan, want deze kunnen u helpen met risico's om te gaan en uw vermogen te beschermen voor u en uw dierbaren. Misschien vindt u bovenstaande lijst wat lang, maar als u gewoon met de eerste stappen begint, zult u zien dat u naderhand opgelucht bent.
Mogelijk vindt u dit ook interessant:
Vijf vragen over een levensverzekering
Zo beschermt u uw belangrijkste bron van inkomsten met een arbeidsongeschiktheidsverzekering
977834.1.0