2. 定义您的目标
- 思考您的愿景。您希望把资产留给谁（现在或身故后）？目的是什么？请思考：
o 您希望以何种方式将自己的财富传递给子孙后代。
o 为子女或孙辈交付教育费用。
o 赠予其他家人、朋友和伴侣。
o 您的医疗保健需求将如何得到满足。
o 慈善捐赠选择。
- 定义您的遗产。与家人和亲近的朋友交流，以思考您的遗产以及您希望给继承人留下什么。请思考：
o 在您去世后，您的资产应当由谁接收？如何使用？
o 家人、朋友和慈善机构各自继承多少？
o 您是否希望在身后留下“特殊事业”？
o 您希望支持哪些慈善捐赠选择？
o 您的私人代表/遗嘱执行人。
o 受托人。
o 您子女的监护人。
o 法定代理人。
3. 落实您的计划
- 建立重要联系人名单。 如果您去世，应当与谁联系？您的家人、律师或好友？将您的重要联系人名单放进信封或交给朋友保管。
- 起草、签署并存放文件。 妥当整理最新的文件（如持久授权委托书），以便在您精神或身体因素而失能时，可向他人授予法定权力，以代表您管理财产和做出医疗决定。您可能希望将重要文件的副本存入在线的虚拟保险柜。
- 执行您的遗产规划。 确保资产和其他文件与您的遗产规划协调一致，这可能要求变更特定资产的法定所有权或调整受益人指定。
- 创建数字化资产清单。记录所有在线帐户的用户名、帐号和密码；将其存放在高度安全之处，并且定期更新。
- 每隔3-5年更新计划 定期审核您的遗产规划，并在发生人生重大事件后进行更新，例如结婚、离婚、生育和领养或家人身故，或者您的财务状况发生变化，包括购置大型资产、重大财务事件、债务偿清。
立即开始
务必重视可帮助您应对风险并为您和您的亲人保护财富的重要方面，包括退休和遗产规划策略。虽然上述内容看似冗长，但务必迈出第一步——将来您肯定会为自己的行为感到欣慰。
