Seis dicas para a gestão de mercados voláteis

Quando os mercados financeiros se tornam instáveis, vale a pena ter um plano de investimento com o qual você esteja confortável.

1. Mantenha a perspectiva: Os períodos de baixa são normais e costumam ter curta duração.

• As baixas do mercado podem ser preocupantes, mas a história mostra a recuperação das ações e a conquista de ganhos a longo prazo. Essa não é a primeira vez em que os mercados apresentam queda!

• Por exemplo, nos Estados Unidos, em um período de 35 anos, a bolsa de valores teve queda de 14% em média do ponto mais alto ao mais baixo a cada ano, mas ainda proporcionou ganhos em quatro dos cinco anos-calendário¹. 

• Em um período de 25 anos (até o final de 2019), a bolsa de valores do Reino Unido apresentou perdas ao longo de 5 anos individuais, ao passo que as ações mantidas por períodos de ao menos 10 anos somente apresentaram perdas em 2% dos casos (ou 4% no caso das participações acionárias mundiais)².
   

2. Pense em um plano que você consiga seguir durante as altas e baixas do mercado.

• Sua combinação de ações, títulos e investimentos de curto prazo determinará o potencial de ganhos e as prováveis mudanças em sua carteira (que poderão ser maiores quanto maior for o risco que você assumir).  

• Opte por compor uma carteira de investimentos que se alinhe a seus objetivos, panorama temporal, situação financeira e tolerância ao risco. Se você assumir mais riscos do que acha confortável e o mercado entrar em baixa, isso pode fazer com que você reaja rapidamente, e não é possível prever se isso será a melhor coisa a se fazer. 

3. Foque-se no longo prazo, não em tentar prever os movimentos do mercado.

• Pode ser tentador tentar se desfazer de seus investimentos com o mercado em baixa, mas é difícil prever corretamente os movimentos do mercado, e às vezes é possível que essa abordagem consolide seu prejuízo.

• Se você vender seus ativos e ficar fora do mercado durante a recuperação, pode ser difícil voltar ao patamar anterior e conquistar ganhos. Perder até mesmo alguns dias entre os melhores do mercado pode comprometer significativamente seu desempenho. Por exemplo, um investidor que ficou de fora dos 5 melhores dias do mercado chinês (com base no Índice Composto da Bolsa de Xangai) a cada ano em um período de 20 anos (entre 1996 e 2015) teria perdido ganhos anuais de 2% em média, em comparação com um ganho médio anual de 10% entre aqueles que mantiveram a carteira completa³. Ao analisarmos os mercados acionários mundiais em um período de 15 anos, a história é similar: ganhos perdidos de cerca de 3,5% em média ao se ficar de fora dos 10 melhores dias do mercado a cada ano ⁴.

• Ter um plano de longo prazo alinhado a seu horizonte temporal, objetivos e tolerância ao risco é uma forma de saber o que fazer em meio à volatilidade dos mercados. 

4. Invista de forma consistente ao longo do tempo.

• Investir uma pequena quantia ao longo do tempo a cada semana, mês ou trimestre é uma abordagem usada por muitas pessoas, em vez de tentar prever as variações do mercado. Ter uma abordagem consistente em relação aos investimentos ajuda a evitar a tomada de decisões de curto prazo decorrentes da volatilidade do mercado.  

• Considere definir um plano com investimentos regulares e automáticos. Isso pode te ajudar a manter-se firme em seus objetivos de longo prazo em vez de focar nas flutuações diárias do mercado. 

5. Não tenha medo de pedir ajuda.

• Apesar de ser difícil pedir ajuda, muitas pessoas buscam o aconselhamento de consultores financeiros quanto aos investimentos. Se você é como a maioria das pessoas, sua vida pode ser bem atribulada, e talvez você não tenha o conhecimento ou o tempo necessários para pesquisar quais são os investimentos certos para você. A ajuda de um profissional pode te auxiliar a encontrar uma estratégia alinhada a seus objetivos, horizonte temporal e tolerância ao risco.  

• Quer o mercado esteja em alta ou em baixa, é importante conversar com o consultor regularmente (no mínimo, uma vez ao ano) para discutir mudanças em seus objetivos, horizonte temporal e tolerância ao risco. Isso pode te ajudar a focar em seus objetivos de longo prazo ao invés dos movimentos de curto prazo do mercado.   

6. Considere a contratação de gestão profissional

• Se você não tem a capacidade, a vontade ou o tempo para escolher onde investir por conta própria, há opções disponíveis de gestão profissional de investimentos. Essa abordagem pode oferecer a você o suporte necessário se você não se sentir confortável para fazer a gestão da carteira por conta própria.