Suchen Sie das Testament und händigen Sie es Ihrem gesetzlichen Vertreter aus
Sobald Sie das Testament in den Händen halten, sollte es der Person ausgehändigt werden, die sich um die rechtlichen Angelegenheiten kümmert. Sie müssen der Sterbeurkunde auch eine beglaubigte Kopie beifügen. In Anbetracht dessen, wie kompliziert der Vorgang sein kann (dies hängt auch vom Standort ab), macht es mitunter am meisten Sinn, einen Rechtsberater zu beauftragen (dieser kann auch Entscheidungen treffen, die man selbst in der Trauerphase nicht treffen sollte).
Machen Sie Treuhandunterlagen und Versicherungspolicen ausfindig
Es gibt viele Arten von Treuhandschaften, und diese vermeiden meist Rechtsstreits. Treuhandvermögen ist ggf. aber Teil des zu versteuernden Nachlasses. Wenn Sie ein solches haben, sollten Sie den Treuhänder möglichst bald informieren.
Wenden Sie sich an Anwalt, Finanzberater und Steuerberater
Finanzexperten, die von Ihrem/Ihrer Angehörigen beauftragt worden sind, haben womöglich Informationen über dessen/deren Pläne.
Lassen Sie sich selbst rechtlich und steuerlich beraten
Setzen Sie sich mit dem Nachlassverwalter oder ggf. Anwalt und Ihrem eigenen Anwalt zusammen, sofern Sie einen haben, um rechtliche und steuerliche Angelegenheiten im Zusammenhang mit der Nachlassverwaltung zu besprechen.
Lassen Sie Post weiterleiten
Sie brauchen womöglich einen Nachweis, dass Sie der Nachlassverwalter oder anderweitig befugt sind, die Postanschrift zu ändern.
Kontaktieren Sie Behörden
Der überlebende Ehepartner und minderjährige Kinder haben womöglich Anspruch auf eine einmalige Todesfallleistung und/oder Hinterbliebenenrente. Sie müssen damit nicht warten, bis Sie alle Unterlagen beisammen haben.
Wenden Sie sich bezüglich Leistungen und Sparplänen an den Arbeitgeber des/der Verstorbenen
Vergewissern Sie sich, dass Sie über Renten-, Gewinnbeteiligungs- oder sonstige Vergütungspläne informiert sind. Fragen Sie nach Versicherungen und anderen vom Arbeitgeber gesponserten Programmen, die es möglicherweise gibt. Erkundigen Sie sich nach dem aktuellen Kontostand und wie Leistungen ausgezahlt werden.
Kontaktieren Sie ggf. die Schule der Kinder
Wenn es schulpflichtige Kinder gibt, die einen Elternteil verloren haben, ist die Benachrichtigung der Schule ein wichtiger Schritt.
Informieren Sie Banken, Makler und andere Finanzinstitute
Wenn Sie Gemeinschaftskonten geführt haben, können Sie mitunter weiterhin auf das Geld auf den Konten zugreifen oder den Dispo nutzen. In manchen Ländern wird im Falle des Ablebens des einen Kontoinhabers der jeweils andere zum alleinigen Inhaber des Kontos. Am besten notieren Sie alle Ausgaben bis zur Abwicklung des Nachlasses.
Gibt es nur einen Kontoinhaber, ist es wichtig, die Konten unangetastet zu lassen. Sobald der Nachlassverwalter über die erforderlichen Unterlagen verfügt, kann er in der Regel die Barmittel auf den Finanzkonten zur Begleichung etwaiger Schulden verwenden.
In einigen Fällen hat der Kontoinhaber einen Begünstigten benannt – oder mehrere. Der Begünstigte kann sich mit den erforderlichen Unterlagen an das Finanzinstitut wenden und Kontoinhaber werden.
Auch wenn Sie noch nicht über die erforderlichen Unterlagen verfügen, kann es sinnvoll sein, Finanzinstitute so bald wie möglich zu informieren, um Betrug oder Identitätsdiebstahl zu vermeiden.
Der Nachlassverwalter benötigt unter Umständen eine Steueridentifikationsnummer und ein Bankkonto
Je nachdem, wo Sie wohnhaft sind, benötigt der Nachlassverwalter ein Bankkonto, um Geld aus dem Verkauf von Vermögenswerten zu erhalten, um Gläubiger zu bezahlen und um Gelder an Begünstigte auszuzahlen. In diesem Fall ist ggf. eine Steueridentifikationsnummer erforderlich.
Kontaktieren Sie Kreditkartenunternehmen
Eine möglichst frühzeitige Benachrichtigung der Unternehmen kann dazu beitragen, neue Abbuchungen für wiederkehrende Zahlungen und Zinsen zu vermeiden. Außerdem lässt sich Identitätsbetrug so vermeiden. Wenn Sie ein gemeinsames Kreditkartenkonto haben, können Sie das Konto unter Umständen weiter nutzen, nachdem Sie das Kreditkartenunternehmen darüber informiert haben.
Erkundigen Sie sich auch, ob mit der jeweiligen Kreditkarte eine Todesfallleistung verbunden ist.
Kontaktieren Sie Ihre Versicherungen
Informieren Sie die Versicherungsgesellschaften. Es ist womöglich eine Lebens-, Haus-, Auto- oder Sachversicherung vorhanden. Der Versicherungsschutz sollte während der Abwicklung der Nachlassverwaltung unbedingt bestehen bleiben.
Wenden Sie sich ggf. an das kreditgebende Institut bei einer Baufinanzierung
Wenn Sie aktuell Ihr Baufinanzierungsdarlehen abzahlen, muss der Kreditgeber über den Tod des Mitkreditnehmers informiert werden.
Stornieren Sie Mitgliedschaften, Abonnements und Dienste
Informationen über ausstehende Dienstleistungen und Abonnements finden Sie auf Kreditkartenabrechnungen oder Kontoauszügen. Um zu vermeiden, dass Ihnen laufend Dienste in Rechnung gestellt werden, die Sie nicht in Anspruch nehmen, ist es wichtig, diese Kundenkonten ausfindig zu machen und sie so schnell wie möglich zu kündigen. Dazu gehören bspw. Fitnessstudiogebühren und Handytarife oder Online-Spiele und Streaming-Dienste.