Vyhledejte závěť a předložte ji právnímu zástupci
Nalezenou závěť je třeba neprodleně předložit osobě, která zajišťuje vyřízení právních záležitostí. Je nezbytné přiložit také ověřenou kopii úmrtního listu. Vzhledem k tomu, jak komplikovaný tento proces může být (liší se podle místa), je možná nejrozumnější najmout si právního poradce (ten je také schopen činit rozhodnutí bez emocí, které prožíváte v souvislosti se ztrátou).
Vyhledejte dokumenty o svěřenských fondech a pojistné smlouvy
Existuje mnoho typů svěřenských fondů, které zpravidla dokáží zabránit nepříjemným právním sporům. Svěřenské fondy však mohou být považovány za součást zdanitelného majetku. Pokud je ustanoven správce, je třeba ho co nejdříve informovat.
Kontaktujte právníka, finančního a daňového poradce
Odborníci na finanční záležitosti vašeho blízkého mohou mít přehled o jeho plánech.
Zajistěte si vlastního právního a daňového poradce
Pokud je to vhodné, sejděte se s vykonavatelem závěti nebo právníkem, případně s vlastním právníkem, pokud ho máte, a proberte s nimi právní a daňové otázky spojené s vypořádáním pozůstalosti.
Přesměrujte poštu
Možná budete muset doložit, že jste vykonavatelem závěti nebo jste jinak oprávněni změnit adresu pro doručování pošty.
Kontaktujte vládní orgány
Pozůstalý manžel/manželka a nezletilé děti mohou mít nárok na vyplacení jednorázové dávky při úmrtí a/nebo vyplácení dávek pro pozůstalé. Možná nemusíte čekat, až budete mít všechny potřebné dokumenty.
Kontaktujte zaměstnavatele manžela/manželky ohledně příspěvků a fondů spoření v rámci zaměstnání
Ujistěte se, že jste informováni o všech penzijních plánech, plánech podílů na zisku nebo jiných plánech odměňování. Zeptejte se na případné pojištění a další programy financované zaměstnavatelem. Zjistěte si aktuální zůstatky na účtech a informujte se o způsobu rozdělování dávek.
Kontaktujte školu dětí (pokud je to relevantní)
V případě dětí školního věku, které ztratily rodiče, je důležitým krokem informovat školu.
Informujte banky, makléřské společnosti a další finanční instituce
Pokud jste společným vlastníkem bankovních účtů, můžete stále využívat hotovost na těchto účtech nebo na nich čerpat úvěry. U společných účtů v mnoha zemích platí, že pokud jeden z vlastníků zemře, pozůstalá osoba se stává jediným vlastníkem účtu. Je vhodné sledovat vynaložené prostředky až do vypořádání pozůstalosti.
Bankovní účty ve výhradním vlastnictví je třeba ponechat nedotčené. Jakmile má vykonavatel závěti k dispozici potřebné dokumenty, může hotovost na finančních účtech zpravidla použít k úhradě případných dluhů.
V některých případech může vlastník účtu jmenovat jednoho nebo více příjemců. Příjemce se může dostavit do finanční instituce s požadovanými dokumenty a převzít vlastnictví účtu.
I když požadované dokumenty dosud nemáte, je dobré finanční instituce co nejdříve informovat, abyste se vyhnuli podvodu nebo krádeži identity.
Vykonavatel závěti možná bude v souvislosti s pozůstalostí potřebovat daňové identifikační číslo a bankovní účet
V závislosti na místě bydliště může být třeba poskytnout v souvislosti s pozůstalostí bankovní účet pro příjem peněz z prodeje případného majetku, platby věřitelům a výplatu finančních prostředků příjemcům. V takovém případě může být v souvislosti s pozůstalostí vyžadováno daňové identifikační číslo.
Kontaktujte společnosti vydávající kreditní karty
Pokud společnosti informujete co nejdříve, můžete předejít účtování nových poplatků za opakované platby účtů a úroky. Také snáze předejdete krádeži identity. Pokud jste spoluvlastníkem účtu kreditní karty, možná budete moci účet po informování společnosti vydávající kreditní kartu nadále používat.
Také se zeptejte, zda s některou z kreditních karet nejsou spojeny nějaké výhody v případě úmrtí.
Kontaktujte pojišťovny
Informujte pojišťovny. Může být uzavřeno životní pojištění, pojištění domácnosti, auta a osobního majetku. Je důležité zajistit, aby pojištění trvalo i po dobu vypořádání pozůstalosti.
V případě potřeby kontaktujte hypoteční společnost
Pokud splácíte hypotéku, musí být věřitel informován o úmrtí spoludlužníka.
Zrušte členství, předplatná a služby
Informace o neuhrazených službách a předplatných můžete zjistit z výpisů z kreditní karty nebo bankovního účtu. Abyste se vyhnuli dalšímu účtování za služby, které nebudete využívat, je důležité tyto účty vyhledat a co nejdříve tyto služby zrušit. Může se jednat o cokoliv od fitness a mobilních telefonních tarifů až po online hry a streamovací služby.