유언장을 찾아 법률 대리인에게 제출하기
유언장을 수중에 얻은 경우 법무 담당자에게 제출하십시오. 사망 증명서의 인증된 사본도 함께 제출해야 합니다. 해당 절차가 얼마나 복잡해질 수 있는지를 고려하면(지역마다 다를 수 있음), 법률 고문을 고용하는 것이 적절할 수 있습니다(또한 법률 고문은 당사자의 사별에 대해 느끼는 감정 없이 결정을 내릴 수 있습니다).
신탁 서류 및 보험 증권 찾기
신탁에는 여러 가지 유형이 있으며 일반적으로 지저분한 법적 분쟁을 피할 수 있습니다. 그러나 신탁은 과세 대상 유산으로 간주될 수 있습니다. 신탁이 존재하는 경우, 신탁 관리자에게 최대한 신속히 이를 통보하는 것이 중요합니다.
변호인, 재무 고문 및 세금 고문에게 연락하기
고인의 재무 전문가는 고인의 재정 계획을 전반적으로 알고 있을 수 있습니다.
자신을 위한 법률 및 세금 자문 구하기
해당 유산의 유언 집행자 또는 변호인(있는 경우) 및 귀하의 변호인(있는 경우)과 만나 유산 문제 해결과 관련된 법률 및 세금 문제를 논의하십시오.
우편물 이전 설정하기
귀하가 해당 유산의 유언 집행자이거나 우편물 주소 변경을 위한 권한이 있음을 입증해야 할 수도 있습니다.
내 소속 정부 기관에 연락하기
생존 배우자 및 미성년 자녀들은 일회성 사망 보험금 및/또는 유족 보험금을 받을 수 있습니다. 필요한 모든 서류를 구비할 때까지 기다리지 않아도 가능할 수 있습니다.
고인의 고용주에게 연락해 복지 혜택 및 직장 저축 제도에 대해 문의하기
모든 퇴직금, 이익 분배 또는 기타 보상 제도에 대해 스스로 알고 있어야 합니다. 존재할 수 있는 보험 및 기타 고용주 후원 프로그램과 현재 계좌 잔액과 복지 혜택이 어떻게 분배되는지에 대해 꼭 물어보십시오.
자녀의 학교에 연락하기(해당하는 경우)
부모를 잃은 취학 연령의 자녀가 있는 경우 학교에 통보하는 것이 중요합니다.
은행, 증권회사, 기타 금융 기관에 통보하기
본인이 은행 계좌의 공동 명의자인 경우 계속해서 해당 계좌의 현금이나 한도 대출 설정액 사용이 가능할 수도 있습니다. 공동 계좌의 경우 다수의 국가에서는 한 계좌주가 사망하는 경우 남은 계좌주가 해당 계좌의 단독 계좌주가 됩니다. 유산 문제가 해결될 때까지 지출한 돈을 기록하는 것이 중요할 수 있습니다.
은행 계좌주가 한 명인 경우 그대로 두는 것이 중요합니다. 유언 집행자가 필요한 서류를 마련한 후, 일반적으로 채무를 해결하기 위해 금융 계좌에 있는 현금을 쓸 수 있습니다.
일부 사례에서는 계좌주가 수령인(들)을 지명하였을 수 있습니다. 수령인은 금융 기관에 필수 서류를 제출하여 계좌 소유권을 취득할 수 있습니다.
필수 서류가 없는 경우에도 사기 또는 신원 도용을 피할 수 있도록 최대한 신속히 금융 기관에 상황을 통보하는 것이 좋습니다.
유언 집행자는 해당 유산의 납세 번호 및 은행 계좌가 필요할 수 있습니다
거주하시는 곳에 따라 자산 매각 대금 수령, 채권자에게 상환, 수익자에게 자금 배분을 위해 특정 유산용 은행 계좌를 마련해야 할 수 있습니다. 이 경우, 유산에 대한 납세자 식별 번호가 필요할 수 있습니다.
신용 카드사에 연락하기
자동 이체 및 이자로 인한 새로운 부과금을 막기 위해 카드사에 최대한 신속히 연락하십시오. 또한 신원 도용을 막는 데 도움이 됩니다. 신용 카드 계정의 공동 소유주이신 경우 신용 카드사에 해당 상황을 통보한 후에도 계속해서 계정 사용이 가능할 수 있습니다.
또한 각 신용 카드와 연관된 사망 보험금이 있는지도 반드시 확인하시기 바랍니다.
보험사에 연락하기
모든 보험사에 통보하십시오. 생명, 주택, 자동차 및 개인 재산 보험이 있을 수 있습니다. 유산 문제를 해결하는 동안 계속해서 보장 혜택이 지속되는지 확인하는 것이 중요합니다.
모기지 회사에 연락하기(해당되는 경우)
모기지 대출 잔액이 있는 경우에 대출 업체는 공동 차용인의 사망에 대해 알아야 합니다.
멤버쉽, 구독, 서비스 취소하기
신용 카드 또는 은행 계좌 내역서를 통해 미결제 서비스 및 구독 관련 정보를 확인할 수도 있습니다. 사용하지 않을 서비스의 자동 결제를 피하기 위해 이러한 계정들을 찾아 최대한 신속히 취소하는 것이 중요합니다. 이에는 피트니스, 휴대전화 요금, 온라인 게임, 스트리밍 서비스가 포함될 수 있습니다.