亲人去世后的周全安排
需要处理的事项可能有很多,花一点时间整理必要的文件和信息可能会有所帮助。
查找生前遗嘱和社会保障号码
生前遗嘱有时会被用于向在世者嘱托葬礼安排或遗愿,并指定一名代理人来处理后勤事宜。
此外,也可能会用到其他指示信函,例如,有些地方会有特定的表格。
然而,这些表格可能不太容易找到。寻找生前遗嘱、遗产规划文件和社会保障号码(用于查询您所在国家/地区的政府福利)时,可考虑以下地方。
- 电脑
- 纳税申报表
- 文件夹和保险箱
- 如果他们委托了律师,那么律师办公室可能有相关记录
有些电脑设有密码保护。如果您不知道密码可能很难进入,这是有意为之的设计。如果您擅长使用电脑,也许有办法自行进入。此外,您也可以考虑借助数据恢复服务。
有时候,人们会将重要文件保存在实际的位置,例如保险箱或存放点。凭借适当的文件,遗嘱执行人即便没有钥匙也应该能够进入这些地方。如果没有遗嘱执行人或是遗嘱被锁在保险箱里,则可能需要当地法院的指令才能进入。
去世后可在哪些地方查找记录
如果您不确定遗嘱和金融账户记录等关键文件的保存位置,可以试试在以下列表中的常用位置寻找。如果您是在为逝者的亲友提供帮助,则可能只有遗嘱执行人或在世的伴侣能够查看这些物品。
电脑
检查个人电脑或手机上保存的任何记录,包括任何密码管理应用程序、财务管理软件或金融/银行应用程序。
邮件
在 60 至 90 天的时间里定期检查邮件,查看是否有任何您可能遗漏的信息。并非所有金融服务公司都会定期发送报表,因此请继续在另外 6 到 12 个月的时间里不时进行检查。
纳税申报表
检查过去两年的纳税申报表,对于确定之前各纳税期结转而来的任何资产或税收抵免应有所帮助。
文件夹和保险箱
检查所有个人文件夹(例如,在文件柜内)或保险箱,查找原始文件。
地址簿或电子邮件联系人
联系亲人的地址簿或联系人名单中的律师、会计师或财务顾问。
储物区
这可能有点吓人,但相关记录有可能装入盒子放在地下室、阁楼、壁橱甚至储藏间里。
邮政信箱
现有的邮政信箱里可能有最近邮寄的记录。
需收集和查阅的记录
以下是您在亲人去世后的几天、几周和几个月内可能需要的一些文件:
法律文件
- 死亡证明原件
- (您和亲人的)政府身份证号码
- 信托文件
- 遗嘱
- 结婚证
- 离婚或子女抚养费文件
- 退伍证明
财务记录
- 保险单
- 抵押贷款和其他贷款报表
- 退休账户报表
- 非退休账户报表(经纪账户、共同基金、年金等)
- 信用卡账号和对账单
- 当前的银行对账单
- 金融账户和保险的受益人信息
- 存款单
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