亲人去世后的周全安排

需要处理的事项可能有很多,花一点时间整理必要的文件和信息可能会有所帮助。 

查找生前遗嘱和社会保障号码 

生前遗嘱有时会被用于向在世者嘱托葬礼安排或遗愿,并指定一名代理人来处理后勤事宜。 
此外,也可能会用到其他指示信函,例如,有些地方会有特定的表格。 

然而,这些表格可能不太容易找到。寻找生前遗嘱、遗产规划文件和社会保障号码(用于查询您所在国家/地区的政府福利)时,可考虑以下地方。 

  • 电脑 
  • 纳税申报表 
  • 文件夹和保险箱 
  • 如果他们委托了律师,那么律师办公室可能有相关记录

有些电脑设有密码保护。如果您不知道密码可能很难进入,这是有意为之的设计。如果您擅长使用电脑,也许有办法自行进入。此外,您也可以考虑借助数据恢复服务。 

有时候,人们会将重要文件保存在实际的位置,例如保险箱或存放点。凭借适当的文件,遗嘱执行人即便没有钥匙也应该能够进入这些地方。如果没有遗嘱执行人或是遗嘱被锁在保险箱里,则可能需要当地法院的指令才能进入。

去世后可在哪些地方查找记录  

如果您不确定遗嘱和金融账户记录等关键文件的保存位置,可以试试在以下列表中的常用位置寻找。如果您是在为逝者的亲友提供帮助,则可能只有遗嘱执行人或在世的伴侣能够查看这些物品。 

电脑  

检查个人电脑或手机上保存的任何记录,包括任何密码管理应用程序、财务管理软件或金融/银行应用程序。 

邮件

在 60 至 90 天的时间里定期检查邮件,查看是否有任何您可能遗漏的信息。并非所有金融服务公司都会定期发送报表,因此请继续在另外 6 到 12 个月的时间里不时进行检查。 

纳税申报表 

检查过去两年的纳税申报表,对于确定之前各纳税期结转而来的任何资产或税收抵免应有所帮助。 

文件夹和保险箱

检查所有个人文件夹(例如,在文件柜内)或保险箱,查找原始文件。 

地址簿或电子邮件联系人 

联系亲人的地址簿或联系人名单中的律师、会计师或财务顾问。 

储物区

这可能有点吓人,但相关记录有可能装入盒子放在地下室、阁楼、壁橱甚至储藏间里。 

邮政信箱 

现有的邮政信箱里可能有最近邮寄的记录。 

 

需收集和查阅的记录  

以下是您在亲人去世后的几天、几周和几个月内可能需要的一些文件:

法律文件

  • 死亡证明原件 
  • (您和亲人的)政府身份证号码 
  • 信托文件 
  • 遗嘱 
  • 结婚证 
  • 离婚或子女抚养费文件 
  • 退伍证明 

财务记录 

  • 保险单 
  • 抵押贷款和其他贷款报表 
  • 退休账户报表  
  • 非退休账户报表(经纪账户、共同基金、年金等) 
  • 信用卡账号和对账单 
  • 当前的银行对账单 
  • 金融账户和保险的受益人信息 
  • 存款单 

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