Zapobieganie oszustwom i nadużyciom finansowym

Jak rozpoznać potencjalne oszustwo

Strach myśleć o oszustach wydzwaniających do Twoich bliskich, by naciągnąć ich na pożyczkę z bardzo wysokim oprocentowaniem lub przelanie pieniędzy wnuczkowi, który zgubił portfel w innym kraju. Takie oszustwa faktycznie mają miejsce, ale najczęściej osoby starsze padają ofiarą manipulacji ze strony ludzi, których znają.

Osobie bliskiej może być wstyd przyznać się, że została wykorzystana. A ponadto naszym najbliższym, którzy padają ofiarą oszustwa finansowego, niekiedy trudno prosić o pomoc.

Poruszenie tego tematu ze starzejącym się rodzicem może być przerażające, ale można zacząć delikatnie. Warto rozpocząć od zadania pytań o zwiększoną częstotliwość telefonów od telemarketerów i próśb od organizacji charytatywnych.

Kluczowe pytania:

• Kto na co dzień zarządza pieniędzmi bliskiej osoby?
• Jak układa się ta relacja?
• Czy na karcie kredytowej pojawiły się nowe lub nietypowe obciążenia lub wypłaty gotówki?
• Czy ktoś inny jest upoważniony do kont bankowych lub inwestycyjnych?
• Czy bliskiej Tobie osobie zabrakło ostatnio środków do życia pod koniec miesiąca?
• Czy bliska Tobie osoba wspominała ostatnio o tym, że żałuje niedawno podjętych decyzji finansowych lub martwi się o ich skutki?
• Czy ktokolwiek inny ma dostęp do kont lub aktywów bliskiej Tobie osoby lub jej domu (w którym mogą znajdować się poufne dokumenty lub hasła)?
• Czy ktokolwiek prosił ostatnio bliską Tobie osobę o zmianę testamentu lub pełnomocnictwa na swoją rzecz?

Oszuści często zaczynają od drobiazgów. Możesz zwrócić się o pomoc do innych członków rodziny, aby zwiększyć transparentność i ograniczyć ryzyko potencjalnego oszustwa. Na przykład, jeżeli jedna osoba z rodzeństwa na co dzień zarządza finansami brata lub siostry, poproś tego brata lub tę siostrę o odbieranie wyciągów z konta, aby monitorować przepływy pieniężne.

Z kolei jeżeli Ty lub inny członek rodziny będziecie otrzymywać wynagrodzenie za usługi opiekuńcze – co jest jak najbardziej uzasadnione – warto z góry stworzyć odpowiedni plan i w przejrzysty sposób zapoznać ze szczegółami resztę rodziny, aby do minimum ograniczyć niepewność i ryzyko wystąpienia niemiłej niespodzianki.